Comptes titres & P.E.A.

Enveloppe permettant de détenir tout type de valeurs mobilières (actions, obligations, OPCVM, FCP ...), le compte titre est un instrument incontournable pour la gestion de vos actifs. Bien que ne bénéficiant d'aucun avantage fiscal, contrairement au PEA, il mérite toute votre attention même lorsqu'il n'est pas l'unique enveloppe vous permettant d'investir sur certains types d'actifs. En effet, il vous permet :

• de conserver une totale liberté : vous pouvez vendre les valeurs détenues et récupérer vos fonds quand vous le souhaitez sans aucune "sanction" fiscale, car la fiscalité de droit commun est applicable dès le premier jour.
• d'échapper à l'impôt sur les plus values dès lors que vous ne franchissez pas le seuil de cession annuel de 20 000 €.
• Une pré sélection a été établie par nos soins :                               performances 2006 cliquer-ici performances 2007 cliquer-ici  

 

Plan d'Epargne en Actions :

(P.E.A.), créé en 1992, est un compte titre qui bénéficie d'une fiscalité avantageuse puisqu'il permet de capitaliser en franchise d'impôt à la fois les dividendes et les plus-values. Mais, contreparties de cet avantage :

• il ne peut contenir que des actions européennes, des OPCVM détenant au moins 75 % de titres français ou d'un autre état de l'union économique européenne, des fonds communs de placement à risque (FCPR) et des fonds communs de placement dans l'innovation (FCPI)
• il doit être détenu au moins 5 ans et le cumul des versements ne peut excéder 132 000 €.

Le PEA est par conséquent l'enveloppe privilégiée pour investir en actions européennes, la durée minimum de détention n'étant pas très pénalisante pour un investissement moyen terme sur ce type d'actifs.                                         Une pré sélection a été établie par nos soins :                                                performances 2006 cliquer-ici performances 2007 cliquer-ici

Nous vous recommandons d'investir au travers de fonds collectifs (OPCVM) par le biais d'un mandat de gestion afin de bénéficier de l'expérience et du savoir faire des meilleurs gérants du marché. Notre expérience nous a montré que vous obtiendrez ainsi la meilleure performance à moyen/long terme. 

PEA, comptes titres et assurance vie sont ainsi souvent utilisés de façon complémentaires en fonction des types d'actifs, des horizons d'investissement et des objectifs patrimoniaux recherchés.  
 

   

   
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P.E.A : Un cadre fiscal privilégié

Votre capital est disponible à tout moment.

A partir de 8 ans, vous pouvez effectuer des retraits partiels sans entraîner la clôture de votre PEA, mais il n'est plus possible de faire de nouveaux versements.
Plusieurs cas de sortie anticipée exceptionnelle existent avant les 5 ans tout en conservant les bénéfices fiscaux.
Après 5 ans, vous êtes exonérés sur les gains réalisés mais un rachat entraîne la clôture du plan.
Vous avez le choix entre une sortie en capital ou en rente viagère non soumise à l'impôt sur le revenu.


FIDANCIEL vous propose :
une rémunération liée à la recherche de la performance :

Nous sommes convaincus que les gestionnaires d'actifs de votre PEA doivent être investis, impliqués et motivés par la recherche de la performance.

C'est autour de cette idée que nous avons bâti notre grille de tarification qui vous propose de choisir entre deux modes de rémunération.

Ainsi, tous les acteurs financiers de la gestion de votre PEA se sentent concernés.
 








 

Services aux

particuliers :

      FIDANCIEL   Sarl au capital de 88 200 €
                                    1. allée de l'électronique
                                    42000 Saint Etienne
                                    Tél : 04 77 90 24 67        
                                    Fax : 04 77 21 78 48